про встановлення обмежень на суміщення

діяльності фінансових установ з надання

певних видів фінансових послуг

Відповідно до вимог пункту 7 частини першої статті 28 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» та  підпункту 16 пункту 4 Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого постановою Кабінету Міністрів України від 03.02.2010  № 157, та з метою вдосконалення регулювання ринків фінансових послуг Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України постановила:

1. Пункт 1.4 розділу 1 Положення про встановлення обмежень на
суміщення діяльності фінансових  установ з надання певних видів
фінансових послуг, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 08.07.2004 № 1515, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 27.07.2004 за № 933/9532, після слів “законами України” доповнити словами “та актами Кабінету Міністрів України”.

2. Департаменту стандартів регулювання та нагляду за фінансовими установами разом з управлінням правового забезпечення подати це  розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

3. Це розпорядження набирає чинності через 10 днів з дня його офіційного опублікування.

4. Відділу зв’язків з громадськістю та протоколу забезпечити опублікування цього розпорядження на офіційній сторінці Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України в мережі Інтернет після його державної реєстрації.

5. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на заступника Голови відповідно до розподілу обов’язків.

Протокол №  засідання

Аналіз регуляторного впливу

розпорядження Держфінпослуг «Про внесення змін до Положення про встановлення обмежень на суміщення діяльності фінансових установ з надання певних видів фінансових послуг»

1. Визначення та аналіз проблеми, яку буде розв’язано шляхом державного регулювання

Частиною другою статті 5 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» встановлено, що виключне право або інші обмеження щодо надання окремих фінансових послуг встановлюються законами про діяльність відповідної фінансової установи та нормативно-правовими актами державних органів, що здійснюють регулювання ринків фінансових послуг.

Повноваження Держфінпослуг щодо встановлення обмеження на суміщення надання певних видів фінансових послуг визначені пунктом 7 частини першої статті 28 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків  фінансових послуг».

Відповідно до  зазначених норм Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України розпорядженням від 08.07.2004 № 1515, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 27.07.2007 за № 933/9532, затвердила  Положення про встановлення обмежень на суміщення діяльності фінансових установ з надання певних видів фінансових послуг (далі – Положення).

Втім, норми Положення, які встановлюють обмеження в наданні певних видів фінансових послуг, не узгоджуються з нормами відповідних актів Кабінету Міністрів України, якими встановлюються права фінансових установ – юридичних осіб публічного права провадити діяльність з надання конкретних видів фінансових послуг. З метою врегулювання діяльності фінансових установ ? юридичних осіб публічного права в частині суміщення ними окремих видів фінансових послуг, право надання яких встановлюється актами Кабінету Міністрів України, Держфінпослуг було розроблено проект щодо внесення відповідних змін до Положення.

Зазначена проблема не може бути розв’язана за допомогою чинних регуляторних актів та потребує внесення змін до Положення.

2.  Визначення цілей державного регулювання

Цілями прийняття регуляторного акта є вдосконалення регулювання ринків фінансових послуг та усунення колізії норм права між Положенням та окремими актами Кабінету Міністрів України в частині суміщення фінансовими установами – юридичними особами публічного права діяльності з надання окремих видів фінансових послуг.

Прийняття цього регуляторного акта є необхідним для врегулювання питання ліцензування окремих фінансових установ ? юридичних осіб публічного права.

3. Визначення та оцінка альтернативних способів досягнення встановлених цілей

Альтернативним способом досягнення встановлених цілей є внесення змін до відповідних актів Кабінету Міністрів України. Проте даний спосіб не дозволяє забезпечити виконання окремих загальнодержавних програм, зокрема тих, що спрямовані на розв’язання соціально важливих  проблем окремих категорій громадян України.

Способом досягнення зазначених цілей, обраним Держфінпослуг, є прийняття розпорядження Держфінпослуг «Про внесення змін до Положення про встановлення обмежень на суміщення діяльності фінансових установ з надання певних видів фінансових послуг», яке відповідає потребам у розв’язанні визначеної проблеми.

Перевагою обраного способу досягнення встановлених цілей є можливість усунення колізії нормативно-правових актів, що сприятиме реалізації важливих завдань державної економічної і соціальної політики.

4. Опис механізму, який забезпечить розв’язання визначеної проблеми шляхом прийняття регуляторного акта

Зміни, які вносяться до Положення, передбачають, що обмеження  в наданні фінансовими установами певних видів фінансових послуг не стосуються випадків, коли право здійснювати такі види діяльності прямо встановлене законами України та актами Кабінету Міністрів України.

5. Обґрунтування можливості досягнення встановлених цілей у разі прийняття регуляторного акта

Зазначений регуляторний акт спрямований на вдосконалення державного регулювання ринків фінансових послуг України.

У разі прийняття цього регуляторного акта буде усунено колізію між Положенням та відповідними актами Кабінету Міністрів України в частині суміщення фінансовими установами ? юридичними особами публічного права окремих видів фінансових послуг.

Державний контроль та нагляд за дотриманням вимог зазначеного регуляторного акта здійснюватиметься Держфінпослуг.

У разі виявлення порушень при здійсненні контролю за дотриманням вимог регуляторного акта застосовуватимуться заходи впливу, передбачені законодавством України.

Реалізація запропонованого регуляторного акта не потребує додаткових матеріальних та фінансових витрат із Державного бюджету.

Вплив зовнішніх факторів на дію регуляторного акта відсутній.

6. Визначення очікуваних результатів прийняття регуляторного акта

Прийняття регуляторного акта дозволить усунути колізію норм права між Положенням та окремими актами Кабінету Міністрів України в частині суміщення фінансовими установами – юридичними особами публічного права діяльності з надання окремих видів фінансових послуг.

7. Обґрунтування строку чинності регуляторного акта

Строк дії регуляторного акта – постійно з дня набрання чинності.

8. Показники результативності регуляторного акта

Показником результативності регуляторного акта буде усунення колізії нормативно-правових актів.

9. Заходи, за допомогою яких здійснюватиметься відстеження результативності регуляторного акта

Інформація щодо суміщення надання фінансових послуг розкривається при реєстрації фінансових установ, а також у звітних даних фінансових установ, що подаються до Держфінпослуг, та підлягає перевірці Держфінпослуг. Таким чином, результативність регуляторного акта буде відстежуватись на основі даних фінансової звітності та проведення перевірок документів, що подаються до Держфінпослуг при реєстрації фінансових установ.

Базове відстеження результативності регуляторного акта здійснюватиметься до дня набрання чинності цим регуляторним актом шляхом моніторингу звернень суб’єктів ринку фінансових послуг, зацікавлених організацій та державних органів у разі їх надходження.

Повторне відстеження результативності планується здійснити через рік після набуття чинності регуляторним актом.

Періодичне відстеження результативності планується проводити кожні три роки після повторного відстеження.

Відстеження результативності регуляторного акта не потребує додаткових організаційних заходів Держфінпослуг.

Відстеження результативності регуляторного акта проводитиметься відповідними наглядовими департаментами Держфінпослуг протягом усього терміну його дії шляхом аналізу статистичних даних, а також розгляду пропозицій та зауважень, які надійшли до Держфінпослуг.

Аналіз регуляторного впливу підготовлено департаментом стандартів регулювання та нагляду за фінансовими установами Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України (м.Київ-001, вул. Б.Грінченка, 3, тел. 234-04-19).

Перший заступник Голови                                                                А. Литвин